1. परिचय
Elite Company s.r.o., जो PropHelix प्लेटफ़ॉर्म का संचालन करती है (“कंपनी”), निम्नलिखित के लिए प्रतिबद्ध है:
मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंधों के उल्लंघनों की रोकथाम।
इस मनी लॉन्ड्रिंग रोधी नीति (“नीति”) का उद्देश्य स्लोवाक गणराज्य और यूरोपीय संघ के लागू कानूनों तथा प्रासंगिक अंतरराष्ट्रीय मानकों का अनुपालन सुनिश्चित करना है।
2. इस नीति का उद्देश्य
इस नीति का उद्देश्य है:
- वित्तीय अपराध के लिए प्लेटफ़ॉर्म के दुरुपयोग को रोकना
- लागू नियामक आवश्यकताओं का अनुपालन सुनिश्चित करना
- प्रभावी “अपने ग्राहक को जानें” (KYC) और निगरानी प्रक्रियाएँ लागू करना
- कंपनी और उसके उपयोगकर्ताओं, दोनों की सुरक्षा करना
3. व्यावसायिक मॉडल
PropHelix एक प्रोप्राइटरी ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म है, जो निम्नलिखित प्रदान करता है:
- सिम्युलेटेड ट्रेडिंग खाते
- ट्रेडर मूल्यांकन कार्यक्रम
- सिम्युलेटेड funded खाता प्राप्त करने का अवसर
कंपनी:
- ब्रोकर नहीं है
- ग्राहकों के निवेश का प्रबंधन नहीं करती
- निवेश उद्देश्यों के लिए ग्राहकों की धनराशि स्वीकार नहीं करती
कंपनी द्वारा लिया जाने वाला कोई भी शुल्क केवल शैक्षिक और सिम्युलेटेड सेवाओं तक पहुँच के लिए है।
4. मनी लॉन्ड्रिंग की परिभाषा
मनी लॉन्ड्रिंग का अर्थ आपराधिक गतिविधि से प्राप्त धनराशि को छिपाने या उसे वैध रूप देने की प्रक्रिया है।
इसमें विशेष रूप से ये शामिल हो सकते हैं:
- धनराशि की उत्पत्ति को छिपाना
- लेन-देन या परिसंपत्तियों की उत्पत्ति को अस्पष्ट करने के लिए उनमें हेरफेर करना
- अवैध गतिविधि के माध्यम से प्राप्त धनराशि का उपयोग करना
5. नियामक ढाँचा
कंपनी निम्नलिखित का अनुपालन करती है:
- स्लोवाक गणराज्य के कानून और विनियम
- यूरोपीय संघ के लागू निर्देश, जिनमें AMLD शामिल है
- अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंध सूचियाँ, जिनमें OFAC और यूरोपीय संघ की प्रतिबंध सूची शामिल हैं
6. ग्राहक की पहचान (KYC)
चुनिंदा सेवाओं तक पहुँचने से पहले उपयोगकर्ताओं से KYC प्रक्रिया पूरी करने की अपेक्षा की जा सकती है।
आवश्यक दस्तावेज़ों में शामिल हो सकते हैं:
- सरकार द्वारा जारी वैध पहचान दस्तावेज़
- पते का प्रमाण, जो 3 महीने से अधिक पुराना न हो
अतिरिक्त सत्यापन में शामिल हो सकते हैं:
- सेल्फ़ी या वीडियो सत्यापन
- भुगतान विधि का सत्यापन
- धनराशि के स्रोत की पुष्टि
7. KYC सत्यापन प्रक्रिया
निम्नलिखित आवश्यकताएँ सफलतापूर्वक पूरी हो जाने पर सत्यापन पूर्ण माना जाता है:
- पहचान सत्यापन
- पते का सत्यापन
- बायोमेट्रिक सत्यापन, जहाँ लागू हो
कंपनी स्वचालित और मैन्युअल, दोनों प्रकार की सत्यापन जाँचों का उपयोग करती है, जिनमें शामिल हैं:
- सरकार द्वारा जारी दस्तावेज़ों का सत्यापन
- बायोमेट्रिक तुलना
- प्रतिबंध सूचियों और PEP (राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति) डेटाबेस के विरुद्ध जाँच
8. KYC प्रदाता
कंपनी एक बाहरी पहचान सत्यापन प्रदाता का उपयोग करती है:
Veriff
Veriff निम्नलिखित प्रदान करता है:
- स्वचालित पहचान सत्यापन
- बायोमेट्रिक सत्यापन
- धोखाधड़ी का पता लगाने की सेवाएँ
9. जोखिम प्रबंधन
कंपनी जोखिम-आधारित दृष्टिकोण अपनाती है और अन्य कारकों के साथ-साथ निम्नलिखित का आकलन कर सकती है:
- उपयोगकर्ता के निवास का देश या उसकी राष्ट्रीयता
- खाते का व्यवहार
- भुगतान के पैटर्न
- एकाधिक खातों का अस्तित्व
उच्च जोखिम वाले के रूप में पहचाने गए उपयोगकर्ताओं पर संवर्धित सम्यक तत्परता (EDD) लागू की जा सकती है।
10. गतिविधियों की निगरानी
कंपनी निम्नलिखित की पहचान करने के लिए खाते और प्लेटफ़ॉर्म की गतिविधि की निगरानी करती है:
- संदिग्ध लेन-देन
- असामान्य या असाधारण व्यवहार
- प्लेटफ़ॉर्म या उसकी सेवाओं के दुरुपयोग के प्रयास
कंपनी निम्नलिखित का अधिकार सुरक्षित रखती है:
- किसी खाते को निलंबित करना
- लेन-देन अस्वीकार करना
- अतिरिक्त जानकारी या दस्तावेज़ माँगना
11. निषिद्ध क्षेत्राधिकार
कंपनी निम्नलिखित देशों में स्थित उपयोगकर्ताओं या इन देशों के नागरिकों को सेवाएँ प्रदान नहीं करती:
- अफ़गानिस्तान
- बेलारूस
- क्यूबा
- ईरान
- म्यांमार
- उत्तर कोरिया
- रूसी संघ
- दक्षिण सूडान
- सूडान
- सीरिया
- संयुक्त राज्य अमेरिका (USA)
- यमन
यह सूची लागू प्रतिबंध व्यवस्थाओं और अद्यतन प्रतिबंध सूचियों के अनुसार संशोधित की जा सकती है।
12. निषिद्ध गतिविधियाँ
प्लेटफ़ॉर्म पर निम्नलिखित गतिविधियाँ सख्ती से निषिद्ध हैं:
- मनी लॉन्ड्रिंग
- धोखाधड़ी
- पहचान की चोरी
- चोरी किए गए या अनधिकृत भुगतान विवरणों का उपयोग
13. संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्टिंग
जहाँ अवैध या संदिग्ध गतिविधि का संदेह हो:
- आंतरिक समीक्षा की जा सकती है
- कंपनी ऐसी गतिविधि की रिपोर्ट संबंधित प्राधिकरणों को कर सकती है, और जहाँ आवश्यक हो, उसे ऐसा करना होगा
14. डेटा प्रतिधारण
कंपनी निम्नलिखित रिकॉर्ड रखती है:
- पहचान डेटा
- लेन-देन डेटा
- सत्यापन दस्तावेज़
ऐसे रिकॉर्ड लागू कानूनी आवश्यकताओं के अनुसार कम से कम 5 वर्ष की अवधि तक रखे जाते हैं।
15. डेटा संरक्षण
व्यक्तिगत डेटा GDPR सहित लागू डेटा संरक्षण कानूनों के अनुसार संसाधित किया जाता है और सुरक्षित रूप से संग्रहीत किया जाता है।
16. कर्मचारी प्रशिक्षण
कर्मचारियों को निम्नलिखित क्षेत्रों में नियमित प्रशिक्षण दिया जाता है:
- मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम
- धोखाधड़ी का पता लगाना
- अनुपालन
17. तकनीकी उपकरण
कंपनी उपयुक्त तकनीकी उपकरणों और प्रणालियों का उपयोग करती है, जिनमें शामिल हैं:
- निगरानी प्रणालियाँ
- डेटाबेस प्रणालियाँ
- KYC उपकरण, जिनमें Veriff शामिल है
18. प्राधिकरणों के साथ सहयोग
कंपनी निम्नलिखित के साथ सहयोग करती है:
- कानून प्रवर्तन प्राधिकरण
- नियामक और पर्यवेक्षी प्राधिकरण
19. इस नीति का प्रवर्तन
इस नीति के किसी भी उल्लंघन के परिणामस्वरूप निम्नलिखित हो सकते हैं:
- खाते का निलंबन
- व्यावसायिक संबंध की समाप्ति
- कानूनी कार्रवाई, जहाँ उपयुक्त हो
20. AML अधिकारी
कंपनी ने इस नीति के अनुपालन और AML उपायों के कार्यान्वयन की देखरेख के लिए एक ज़िम्मेदार व्यक्ति (AML अधिकारी) नियुक्त किया है।
21. संपर्क विवरण
ईमेल: support@prophelix.com
22. कंपनी का विवरण
कंपनी का नाम: Elite Company s.r.o.
ब्रांड: PropHelix
पंजीकृत पता: Hlavná 2901/61, 080 01 Prešov
कंपनी पहचान संख्या (IČO): 57 504 440
23. इस नीति में बदलाव
कंपनी लागू कानून या आंतरिक आवश्यकताओं के अनुसार किसी भी समय इस नीति में संशोधन करने या इसे अद्यतन करने का अधिकार सुरक्षित रखती है।
कोई भी अद्यतन संस्करण कंपनी की वेबसाइट पर प्रकाशित होते ही प्रभावी हो जाता है।