1. Introducción
Elite Company s.r.o., que opera la plataforma PropHelix (la «Empresa»), se compromete a
prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y las infracciones de las sanciones internacionales.
Esta Política contra el blanqueo de capitales (la «Política») tiene por objeto garantizar el cumplimiento de la legislación aplicable de la República Eslovaca y de la Unión Europea, así como de las normas internacionales pertinentes.
2. Finalidad de esta Política
La finalidad de esta Política es:
- prevenir el uso indebido de la plataforma para delitos financieros
- garantizar el cumplimiento de los requisitos normativos aplicables
- aplicar procedimientos eficaces de conocimiento del cliente (Know Your Customer, KYC) y de monitorización
- proteger tanto a la Empresa como a sus usuarios
3. Modelo de negocio
PropHelix es una plataforma de trading propietario que ofrece:
- cuentas de trading simuladas
- programas de evaluación de traders
- la posibilidad de obtener una cuenta simulada financiada
La Empresa:
- no es un bróker
- no gestiona inversiones de clientes
- no acepta fondos de clientes con fines de inversión
Las tarifas que cobra la Empresa corresponden exclusivamente al acceso a servicios educativos y simulados.
4. Definición de blanqueo de capitales
Por blanqueo de capitales se entiende el proceso de disimular o legitimar fondos procedentes de actividades delictivas.
Puede incluir, en particular:
- ocultar el origen de los fondos
- manipular transacciones o activos para encubrir su origen
- utilizar fondos obtenidos mediante actividades ilegales
5. Marco normativo
La Empresa cumple con:
- la legislación y la normativa de la República Eslovaca
- las directivas aplicables de la Unión Europea, incluida la AMLD
- las listas de sanciones internacionales, incluidas la de la OFAC y la lista de sanciones de la UE
6. Identificación del cliente (KYC)
Puede exigirse a los usuarios que completen un proceso KYC antes de acceder a determinados servicios.
La documentación requerida puede incluir:
- un documento de identidad oficial válido expedido por una autoridad pública
- un justificante de domicilio con una antigüedad no superior a 3 meses
La verificación adicional puede incluir:
- verificación mediante selfie o vídeo
- verificación del método de pago
- confirmación del origen de los fondos
7. Proceso de verificación KYC
La verificación se considera completada una vez cumplidos satisfactoriamente los siguientes requisitos:
- verificación de la identidad
- verificación del domicilio
- verificación biométrica, cuando proceda
La Empresa utiliza controles de verificación tanto automatizados como manuales, entre ellos:
- verificación de documentos expedidos por autoridades públicas
- comparación biométrica
- cotejo con listas de sanciones y con bases de datos de PEP (personas políticamente expuestas)
8. Proveedor de KYC
La Empresa utiliza un proveedor externo de verificación de identidad:
Veriff
Veriff ofrece:
- verificación automatizada de la identidad
- verificación biométrica
- servicios de detección del fraude
9. Gestión de riesgos
La Empresa aplica un enfoque basado en el riesgo y puede evaluar, entre otros factores:
- el país de residencia o la nacionalidad del usuario
- el comportamiento de la cuenta
- los patrones de pago
- la existencia de varias cuentas
Los usuarios identificados como de mayor riesgo pueden quedar sujetos a medidas de diligencia debida reforzada (Enhanced Due Diligence, EDD).
10. Monitorización de actividades
La Empresa monitoriza la actividad de las cuentas y de la plataforma para identificar:
- transacciones sospechosas
- comportamientos inusuales o anómalos
- intentos de uso indebido de la plataforma o de sus servicios
La Empresa se reserva el derecho a:
- suspender una cuenta
- rechazar transacciones
- solicitar información o documentación adicional
11. Jurisdicciones prohibidas
La Empresa no presta servicios a usuarios ubicados en los siguientes países ni a ciudadanos de estos:
- Afganistán
- Bielorrusia
- Cuba
- Irán
- Myanmar
- Corea del Norte
- Federación de Rusia
- Sudán del Sur
- Sudán
- Siria
- Estados Unidos de América (EE. UU.)
- Yemen
Esta lista puede modificarse de conformidad con los regímenes de sanciones aplicables y las listas de sanciones actualizadas.
12. Actividades prohibidas
En la plataforma están estrictamente prohibidas las siguientes actividades:
- blanqueo de capitales
- fraude
- robo de identidad
- uso de datos de pago robados o no autorizados
13. Comunicación de actividades sospechosas
Cuando se sospeche la existencia de una actividad ilegal o sospechosa:
- puede llevarse a cabo una revisión interna
- la Empresa puede, y cuando así se exija debe, comunicar dicha actividad a las autoridades competentes
14. Conservación de los datos
La Empresa conserva los siguientes registros:
- datos de identificación
- datos de las transacciones
- documentos de verificación
Dichos registros se conservan durante un período mínimo de 5 años de conformidad con los requisitos legales aplicables.
15. Protección de datos
Los datos personales se tratan de conformidad con la legislación aplicable en materia de protección de datos, incluido el RGPD, y se almacenan de forma segura.
16. Formación de los empleados
Los empleados reciben formación periódica en los ámbitos de:
- prevención del blanqueo de capitales
- detección del fraude
- cumplimiento normativo
17. Herramientas tecnológicas
La Empresa utiliza herramientas y sistemas tecnológicos adecuados, entre ellos:
- sistemas de monitorización
- sistemas de bases de datos
- herramientas de KYC, incluido Veriff
18. Cooperación con las autoridades
La Empresa coopera con:
- las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley
- las autoridades reguladoras y de supervisión
19. Aplicación de esta Política
Cualquier incumplimiento de esta Política puede dar lugar a:
- suspensión de la cuenta
- terminación de la relación comercial
- acciones legales, cuando proceda
20. Oficial de cumplimiento AML
La Empresa ha designado a una persona responsable (oficial de cumplimiento AML) para supervisar el cumplimiento de esta Política y la aplicación de las medidas AML.
21. Datos de contacto
Correo electrónico: support@prophelix.com
22. Datos de la empresa
Denominación social: Elite Company s.r.o.
Marca: PropHelix
Domicilio social: Hlavná 2901/61, 080 01 Prešov
Número de identificación de la empresa (IČO): 57 504 440
23. Cambios en esta Política
La Empresa se reserva el derecho a modificar o actualizar esta Política en cualquier momento de conformidad con la legislación aplicable o con requisitos internos.
Cualquier versión actualizada entra en vigor en el momento de su publicación en el sitio web de la Empresa.