1. Увод
Elite Company s.r.o., која управља платформом PropHelix („Компанија“), посвећена је
спречавању прања новца, финансирања тероризма и кршења међународних санкција.
Ова Политика против прања новца („Политика“) има за циљ да обезбеди усклађеност са важећим законима Словачке Републике и Европске уније, као и са релевантним међународним стандардима.
2. Сврха ове Политике
Сврха ове Политике је:
- спречавање злоупотребе платформе за финансијски криминал
- обезбеђивање усклађености са важећим регулаторним захтевима
- спровођење ефикасних поступака „Упознај свог клијента“ (KYC) и поступака праћења
- заштита и Компаније и њених корисника
3. Пословни модел
PropHelix је платформа за проприетарно трговање која нуди:
- симулиране налоге за трговање
- програме евалуације трговаца
- могућност стицања симулираног финансираног налога
Компанија:
- није брокер
- не управља улагањима клијената
- не прима средства клијената у сврху улагања
Све накнаде које Компанија наплаћује односе се искључиво на приступ образовним и симулираним услугама.
4. Дефиниција прања новца
Прање новца означава процес прикривања или легитимизације средстава која потичу из криминалне делатности.
То може нарочито да обухвата:
- скривање порекла средстава
- манипулисање трансакцијама или имовином ради замагљивања њиховог порекла
- коришћење средстава стечених незаконитом делатношћу
5. Регулаторни оквир
Компанија поступа у складу са:
- законима и прописима Словачке Републике
- важећим директивама Европске уније, укључујући AMLD
- међународним санкционим листама, укључујући OFAC и санкциону листу ЕУ
6. Идентификација клијената (KYC)
Од корисника се може захтевати да пре приступа одређеним услугама прођу KYC поступак.
Потребна документација може да обухвата:
- важећи идентификациони документ који је издао државни орган
- доказ о адреси не старији од 3 месеца
Додатна верификација може да обухвата:
- верификацију путем селфија или видео-снимка
- верификацију начина плаћања
- потврду порекла средстава
7. Поступак KYC верификације
Верификација се сматра завршеном када су успешно испуњени следећи захтеви:
- верификација идентитета
- верификација адресе
- биометријска верификација, када је применљиво
Компанија користи и аутоматизоване и ручне верификационе провере, укључујући:
- верификацију докумената које су издали државни органи
- биометријско поређење
- проверу у односу на санкционе листе и базе података PEP (политички изложених лица)
8. Пружалац KYC услуге
Компанија користи спољног пружаоца услуге верификације идентитета:
Veriff
Veriff пружа:
- аутоматизовану верификацију идентитета
- биометријску верификацију
- услуге откривања превара
9. Управљање ризиком
Компанија примењује приступ заснован на ризику и може да процењује, између осталих чинилаца:
- земљу пребивалишта или држављанство корисника
- понашање на налогу
- обрасце плаћања
- постојање више налога
Корисници за које се утврди да представљају већи ризик могу подлећи појачаној дубинској анализи (EDD).
10. Праћење активности
Компанија прати активност на налозима и на платформи ради откривања:
- сумњивих трансакција
- неуобичајеног или аномалног понашања
- покушаја злоупотребе платформе или њених услуга
Компанија задржава право да:
- суспендује налог
- одбије трансакције
- захтева додатне информације или документацију
11. Забрањене јурисдикције
Компанија не пружа услуге корисницима који се налазе у следећим земљама нити држављанима тих земаља:
- Авганистан
- Белорусија
- Куба
- Иран
- Мјанмар
- Северна Кореја
- Руска Федерација
- Јужни Судан
- Судан
- Сирија
- Сједињене Америчке Државе (САД)
- Јемен
Ова листа може бити измењена у складу са важећим санкционим режимима и ажурираним санкционим листама.
12. Забрањене активности
На платформи су строго забрањене следеће активности:
- прање новца
- превара
- крађа идентитета
- коришћење украдених или неовлашћених података за плаћање
13. Пријављивање сумњивих активности
Када постоји сумња на незакониту или сумњиву активност:
- може се спровести интерна провера
- Компанија може, а када је то обавезно мора, да такву активност пријави надлежним органима
14. Чување података
Компанија чува следеће евиденције:
- идентификационе податке
- податке о трансакцијама
- документе о верификацији
Такве евиденције чувају се најмање 5 година, у складу са важећим законским захтевима.
15. Заштита података
Подаци о личности обрађују се у складу са важећим прописима о заштити података, укључујући Општу уредбу о заштити података (GDPR), и чувају се на безбедан начин.
16. Обука запослених
Запослени редовно похађају обуку у областима:
- спречавања прања новца
- откривања превара
- усклађености са прописима
17. Технолошки алати
Компанија користи одговарајуће технолошке алате и системе, укључујући:
- системе за праћење
- системе база података
- KYC алате, укључујући Veriff
18. Сарадња са органима
Компанија сарађује са:
- органима надлежним за спровођење закона
- регулаторним и надзорним органима
19. Спровођење ове Политике
Свако кршење ове Политике може довести до:
- суспензије налога
- раскида пословног односа
- покретања правног поступка, када је то примерено
20. Службеник за AML
Компанија је именовала одговорно лице (службеник за AML) које надзире поштовање ове Политике и спровођење AML мера.
21. Контакт подаци
Е-пошта: support@prophelix.com
22. Подаци о компанији
Назив компаније: Elite Company s.r.o.
Бренд: PropHelix
Адреса седишта: Hlavná 2901/61, 080 01 Prešov
Матични број (IČO): 57 504 440
23. Измене ове Политике
Компанија задржава право да у сваком тренутку измени или ажурира ову Политику у складу са важећим прописима или интерним захтевима.
Свака ажурирана верзија ступа на снагу њеним објављивањем на веб-сајту Компаније.