1. Pendahuluan
Elite Company s.r.o., yang mengoperasikan platform PropHelix (“Perusahaan”), berkomitmen untuk
mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pelanggaran sanksi internasional.
Kebijakan Anti Pencucian Uang ini (“Kebijakan”) dimaksudkan untuk memastikan kepatuhan terhadap hukum yang berlaku di Republik Slovakia dan Uni Eropa, serta standar internasional yang relevan.
2. Tujuan Kebijakan Ini
Tujuan Kebijakan ini adalah untuk:
- mencegah penyalahgunaan platform untuk kejahatan keuangan
- memastikan kepatuhan terhadap persyaratan regulasi yang berlaku
- menerapkan prosedur Kenali Pelanggan Anda (Know Your Customer/KYC) dan prosedur pemantauan yang efektif
- melindungi Perusahaan maupun penggunanya
3. Model Bisnis
PropHelix adalah platform proprietary trading yang menawarkan:
- akun trading tersimulasi
- program evaluasi trader
- kesempatan untuk memperoleh akun funded tersimulasi
Perusahaan:
- bukan pialang
- tidak mengelola investasi klien
- tidak menerima dana klien untuk tujuan investasi
Setiap biaya yang dikenakan oleh Perusahaan semata-mata untuk akses ke layanan edukasi dan simulasi.
4. Definisi Pencucian Uang
Pencucian uang mengacu pada proses menyamarkan atau melegitimasi dana yang berasal dari aktivitas kriminal.
Hal ini dapat mencakup, khususnya:
- menyembunyikan asal-usul dana
- memanipulasi transaksi atau aset untuk mengaburkan asal-usulnya
- menggunakan dana yang diperoleh melalui aktivitas ilegal
5. Kerangka Regulasi
Perusahaan mematuhi:
- hukum dan peraturan Republik Slovakia
- direktif Uni Eropa yang berlaku, termasuk AMLD
- daftar sanksi internasional, termasuk OFAC dan daftar sanksi UE
6. Identifikasi Pelanggan (KYC)
Pengguna dapat diwajibkan untuk menyelesaikan proses KYC sebelum mengakses layanan tertentu.
Dokumentasi yang diperlukan dapat mencakup:
- dokumen identitas resmi yang dikeluarkan pemerintah dan masih berlaku
- bukti alamat yang tidak lebih dari 3 bulan
Verifikasi tambahan dapat mencakup:
- verifikasi selfie atau video
- verifikasi metode pembayaran
- konfirmasi sumber dana
7. Proses Verifikasi KYC
Verifikasi dianggap selesai setelah persyaratan berikut berhasil dipenuhi:
- verifikasi identitas
- verifikasi alamat
- verifikasi biometrik, jika berlaku
Perusahaan menggunakan pemeriksaan verifikasi otomatis maupun manual, termasuk:
- verifikasi dokumen yang dikeluarkan pemerintah
- perbandingan biometrik
- penyaringan terhadap daftar sanksi dan basis data PEP (Politically Exposed Persons/orang yang populer secara politik)
8. Penyedia Layanan KYC
Perusahaan menggunakan penyedia verifikasi identitas eksternal:
Veriff
Veriff menyediakan:
- verifikasi identitas otomatis
- verifikasi biometrik
- layanan deteksi penipuan
9. Manajemen Risiko
Perusahaan menerapkan pendekatan berbasis risiko dan dapat menilai, di antara faktor-faktor lainnya:
- negara tempat tinggal atau kewarganegaraan pengguna
- perilaku akun
- pola pembayaran
- keberadaan beberapa akun
Pengguna yang diidentifikasi berisiko lebih tinggi dapat dikenai Uji Tuntas Lanjut (Enhanced Due Diligence/EDD).
10. Pemantauan Aktivitas
Perusahaan memantau aktivitas akun dan platform untuk mengidentifikasi:
- transaksi yang mencurigakan
- perilaku yang tidak biasa atau abnormal
- upaya penyalahgunaan platform atau layanannya
Perusahaan berhak untuk:
- menangguhkan akun
- menolak transaksi
- meminta informasi atau dokumentasi tambahan
11. Yurisdiksi Terlarang
Perusahaan tidak menyediakan layanan kepada pengguna yang berada di, atau merupakan warga negara dari, negara-negara berikut:
- Afganistan
- Belarus
- Kuba
- Iran
- Myanmar
- Korea Utara
- Federasi Rusia
- Sudan Selatan
- Sudan
- Suriah
- Amerika Serikat (AS)
- Yaman
Daftar ini dapat diubah sesuai dengan rezim sanksi yang berlaku dan daftar sanksi yang diperbarui.
12. Aktivitas yang Dilarang
Aktivitas berikut dilarang keras di platform:
- pencucian uang
- penipuan
- pencurian identitas
- penggunaan detail pembayaran yang dicuri atau tidak sah
13. Pelaporan Aktivitas yang Mencurigakan
Apabila terdapat dugaan aktivitas ilegal atau mencurigakan:
- tinjauan internal dapat dilakukan
- Perusahaan dapat, dan apabila diwajibkan harus, melaporkan aktivitas tersebut kepada otoritas terkait
14. Penyimpanan Data
Perusahaan menyimpan catatan berikut:
- data identifikasi
- data transaksi
- dokumen verifikasi
Catatan tersebut disimpan untuk jangka waktu minimal 5 tahun sesuai dengan persyaratan hukum yang berlaku.
15. Perlindungan Data
Data pribadi diproses sesuai dengan undang-undang perlindungan data yang berlaku, termasuk GDPR, dan disimpan secara aman.
16. Pelatihan Karyawan
Karyawan menerima pelatihan rutin di bidang:
- anti pencucian uang
- deteksi penipuan
- kepatuhan
17. Perangkat Teknologi
Perusahaan menggunakan perangkat dan sistem teknologi yang memadai, termasuk:
- sistem pemantauan
- sistem basis data
- perangkat KYC, termasuk Veriff
18. Kerja Sama dengan Otoritas
Perusahaan bekerja sama dengan:
- otoritas penegak hukum
- otoritas regulator dan pengawas
19. Penegakan Kebijakan Ini
Setiap pelanggaran terhadap Kebijakan ini dapat mengakibatkan:
- penangguhan akun
- pengakhiran hubungan bisnis
- tindakan hukum, apabila sesuai
20. Petugas AML
Perusahaan telah menunjuk seorang penanggung jawab (Petugas AML) untuk mengawasi kepatuhan terhadap Kebijakan ini dan penerapan langkah-langkah AML.
21. Detail Kontak
Email: support@prophelix.com
22. Detail Perusahaan
Nama Perusahaan: Elite Company s.r.o.
Merek: PropHelix
Alamat Terdaftar: Hlavná 2901/61, 080 01 Prešov
Nomor Identitas Perusahaan (IČO): 57 504 440
23. Perubahan pada Kebijakan Ini
Perusahaan berhak mengubah atau memperbarui Kebijakan ini kapan saja sesuai dengan hukum yang berlaku atau persyaratan internal.
Setiap versi yang diperbarui mulai berlaku sejak dipublikasikan di situs web Perusahaan.