1. Einleitung
Elite Company s.r.o., Betreiberin der PropHelix-Plattform (das „Unternehmen“), verpflichtet sich,
Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Verstöße gegen internationale Sanktionen zu verhindern.
Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie (die „Richtlinie“) soll die Einhaltung der geltenden Gesetze der Slowakischen Republik und der Europäischen Union sowie der einschlägigen internationalen Standards sicherstellen.
2. Zweck dieser Richtlinie
Zweck dieser Richtlinie ist es:
- den Missbrauch der Plattform für Finanzkriminalität zu verhindern
- die Einhaltung der geltenden regulatorischen Anforderungen sicherzustellen
- wirksame Know-Your-Customer-(KYC-) und Überwachungsverfahren umzusetzen
- sowohl das Unternehmen als auch seine Nutzer zu schützen
3. Geschäftsmodell
PropHelix ist eine Proprietary-Trading-Plattform, die Folgendes anbietet:
- simulierte Handelskonten
- Evaluierungsprogramme für Trader
- die Möglichkeit, ein simuliertes finanziertes Konto zu erhalten
Das Unternehmen:
- ist kein Broker
- verwaltet keine Kundenanlagen
- nimmt keine Kundengelder zu Anlagezwecken an
Sämtliche vom Unternehmen erhobenen Gebühren dienen ausschließlich dem Zugang zu Bildungs- und Simulationsdienstleistungen.
4. Definition von Geldwäsche
Geldwäsche bezeichnet den Prozess der Verschleierung oder Legitimierung von Mitteln, die aus krimineller Tätigkeit stammen.
Dazu kann insbesondere Folgendes gehören:
- das Verbergen der Herkunft von Mitteln
- die Manipulation von Transaktionen oder Vermögenswerten, um deren Herkunft zu verschleiern
- die Verwendung von Mitteln, die durch illegale Tätigkeit erlangt wurden
5. Regulatorischer Rahmen
Das Unternehmen hält Folgendes ein:
- die Gesetze und Vorschriften der Slowakischen Republik
- die geltenden Richtlinien der Europäischen Union, einschließlich der AMLD
- internationale Sanktionslisten, einschließlich OFAC und der EU-Sanktionsliste
6. Kundenidentifizierung (KYC)
Nutzer können verpflichtet werden, vor dem Zugang zu ausgewählten Dienstleistungen ein KYC-Verfahren zu durchlaufen.
Die erforderlichen Unterlagen können Folgendes umfassen:
- ein gültiges amtliches Ausweisdokument
- einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist
Eine zusätzliche Verifizierung kann Folgendes umfassen:
- Selfie- oder Videoverifizierung
- Verifizierung der Zahlungsmethode
- Bestätigung der Mittelherkunft
7. KYC-Verifizierungsverfahren
Die Verifizierung gilt als abgeschlossen, sobald die folgenden Anforderungen erfolgreich erfüllt wurden:
- Identitätsverifizierung
- Adressverifizierung
- biometrische Verifizierung, sofern zutreffend
Das Unternehmen setzt sowohl automatisierte als auch manuelle Verifizierungsprüfungen ein, darunter:
- Verifizierung amtlicher Dokumente
- biometrischer Abgleich
- Überprüfung anhand von Sanktionslisten und PEP-Datenbanken (politisch exponierte Personen)
8. KYC-Anbieter
Das Unternehmen nutzt einen externen Anbieter für die Identitätsverifizierung:
Veriff
Veriff bietet:
- automatisierte Identitätsverifizierung
- biometrische Verifizierung
- Dienstleistungen zur Betrugserkennung
9. Risikomanagement
Das Unternehmen verfolgt einen risikobasierten Ansatz und kann unter anderem folgende Faktoren bewerten:
- das Wohnsitzland oder die Staatsangehörigkeit des Nutzers
- das Kontoverhalten
- Zahlungsmuster
- das Vorhandensein mehrerer Konten
Nutzer, die als Nutzer mit höherem Risiko eingestuft werden, können verstärkten Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence, EDD) unterliegen.
10. Überwachung von Aktivitäten
Das Unternehmen überwacht Konto- und Plattformaktivitäten, um Folgendes zu erkennen:
- verdächtige Transaktionen
- ungewöhnliches oder anomales Verhalten
- Versuche, die Plattform oder ihre Dienstleistungen zu missbrauchen
Das Unternehmen behält sich das Recht vor:
- ein Konto zu sperren
- Transaktionen abzulehnen
- zusätzliche Informationen oder Unterlagen anzufordern
11. Verbotene Jurisdiktionen
Das Unternehmen erbringt keine Dienstleistungen für Nutzer, die sich in den folgenden Ländern befinden oder Staatsangehörige dieser Länder sind:
- Afghanistan
- Belarus
- Kuba
- Iran
- Myanmar
- Nordkorea
- Russische Föderation
- Südsudan
- Sudan
- Syrien
- Vereinigte Staaten von Amerika (USA)
- Jemen
Diese Liste kann in Übereinstimmung mit den geltenden Sanktionsregimen und aktualisierten Sanktionslisten geändert werden.
12. Verbotene Aktivitäten
Die folgenden Aktivitäten sind auf der Plattform streng untersagt:
- Geldwäsche
- Betrug
- Identitätsdiebstahl
- die Verwendung gestohlener oder nicht autorisierter Zahlungsdaten
13. Meldung verdächtiger Aktivitäten
Bei Verdacht auf illegale oder verdächtige Aktivitäten:
- kann eine interne Überprüfung durchgeführt werden
- kann das Unternehmen solche Aktivitäten den zuständigen Behörden melden und muss dies tun, sofern dies vorgeschrieben ist
14. Aufbewahrung von Daten
Das Unternehmen bewahrt die folgenden Aufzeichnungen auf:
- Identifikationsdaten
- Transaktionsdaten
- Verifizierungsdokumente
Diese Aufzeichnungen werden gemäß den geltenden gesetzlichen Anforderungen für einen Zeitraum von mindestens 5 Jahren aufbewahrt.
15. Datenschutz
Personenbezogene Daten werden gemäß den geltenden Datenschutzgesetzen, einschließlich der DSGVO, verarbeitet und sicher gespeichert.
16. Schulung der Mitarbeiter
Die Mitarbeiter werden regelmäßig in folgenden Bereichen geschult:
- Bekämpfung der Geldwäsche
- Betrugserkennung
- Compliance
17. Technologische Instrumente
Das Unternehmen setzt geeignete technologische Instrumente und Systeme ein, darunter:
- Überwachungssysteme
- Datenbanksysteme
- KYC-Instrumente, einschließlich Veriff
18. Zusammenarbeit mit Behörden
Das Unternehmen arbeitet zusammen mit:
- Strafverfolgungsbehörden
- Regulierungs- und Aufsichtsbehörden
19. Durchsetzung dieser Richtlinie
Jeder Verstoß gegen diese Richtlinie kann Folgendes zur Folge haben:
- Sperrung des Kontos
- Beendigung der Geschäftsbeziehung
- gegebenenfalls rechtliche Schritte
20. AML-Beauftragter
Das Unternehmen hat eine verantwortliche Person (AML-Beauftragter) ernannt, die die Einhaltung dieser Richtlinie und die Umsetzung der AML-Maßnahmen überwacht.
21. Kontaktdaten
E-Mail: support@prophelix.com
22. Unternehmensangaben
Firmenname: Elite Company s.r.o.
Marke: PropHelix
Eingetragener Sitz: Hlavná 2901/61, 080 01 Prešov
Unternehmens-Identifikationsnummer (IČO): 57 504 440
23. Änderungen dieser Richtlinie
Das Unternehmen behält sich das Recht vor, diese Richtlinie in Übereinstimmung mit geltendem Recht oder internen Anforderungen jederzeit zu ändern oder zu aktualisieren.
Jede aktualisierte Fassung tritt mit ihrer Veröffentlichung auf der Website des Unternehmens in Kraft.