Zásady proti praní špinavých peněz (AML)
•
•
•
•
•
- • • •
Jak to funguje
Obchodní platformy
Provizní program
FAQ
Porovnat cesty
O nás
Select LanguageCzechCzech
Registrace
Přihlásit se
Select LanguageCzechCzech
Select LanguageCzechCzech
Právní
Politika proti praní špinavých peněz (AML)
Více právních informací
1. Úvod
Společnost Elite Company s.r.o., provozující platformu PropHelix (dále jen „Společnost“), se zavazuje k
předcházení praní špinavých peněz, financování terorismu a porušování mezinárodních sankcí.
Tato politika proti praní špinavých peněz (dále jen „Politika“) má za cíl zajistit soulad s platnými zákony Slovenské republiky, Evropské unie a příslušnými mezinárodními standardy.
2. Účel této Politiky
Účelem této Politiky je:
- zabránit zneužití platformy k finanční kriminalitě
- zajistit soulad s platnými regulačními požadavky
- zavést efektivní postupy pro poznání klienta (KYC) a monitorování
- chránit jak Společnost, tak její uživatele
3. Obchodní model
PropHelix je proprietární obchodní platforma nabízející:
- simulované obchodní účty
- programy hodnocení obchodníků
- možnost získat simulovaný financovaný účet
Společnost:
- není makléřem (brokerem)
- nespravuje investice klientů
- nepřijímá finanční prostředky klientů za účelem investování
Jakékoli poplatky účtované Společností jsou účtovány výhradně za přístup ke vzdělávacím a simulovaným službám.
4. Definice praní špinavých peněz
Praním špinavých peněz se rozumí proces zastírání nebo legalizace finančních prostředků pocházejících z trestné činnosti.
To může zahrnovat zejména:
- zastírání původu finančních prostředků
- manipulaci s transakcemi nebo aktivy za účelem zakrytí jejich původu
- používání finančních prostředků získaných nelegální činností
5. Regulační rámec
Společnost splňuje:
- zákony a předpisy Slovenské republiky
- příslušné směrnice Evropské unie, včetně AMLD
- mezinárodní sankční seznamy, včetně seznamů OFAC a sankčních seznamů EU
6. Identifikace zákazníka (KYC)
Uživatelé mohou být před přístupem k vybraným službám požádáni o absolvování procesu KYC.
Požadovaná dokumentace může zahrnovat:
- platný úřední doklad totožnosti
- doklad o adrese ne starší než 3 měsíce
Dodatečné ověření může zahrnovat:
- ověření pomocí selfie nebo videa
- ověření platební metody
- potvrzení o zdroji finančních prostředků
7. Proces ověření KYC
Ověření se považuje za dokončené, jakmile jsou úspěšně splněny následující požadavky:
- ověření totožnosti
- ověření adresy
- biometrické ověření, pokud je to vyžadováno
Společnost využívá automatizované i manuální ověřovací kontroly, včetně:
- ověřování úředně vydaných dokumentů
- biometrického porovnání
- screeningu vůči sankčním seznamům a databázím PEP (politicky exponovaných osob)
8. Poskytovatel KYC
Společnost využívá externího poskytovatele ověřování totožnosti:
Veriff
Veriff poskytuje:
- automatizované ověření totožnosti
- biometrické ověření
- služby detekce podvodů
9. Řízení rizik
Společnost uplatňuje přístup založený na míře rizika a může mimo jiné hodnotit:
- zemi pobytu nebo státní příslušnost uživatele
- chování na účtu
- platební vzorce
- existenci více účtů
Uživatelé identifikovaní jako uživatelé s vyšším rizikem mohou podléhat zesílené hloubkové kontrole (EDD).
10. Sledování aktivit
Společnost monitoruje aktivitu na platformě a účtech s cílem identifikovat:
- podezřelé transakce
- neobvyklé nebo abnormální chování
- pokusy o zneužití platformy nebo jejích služeb
Společnost si vyhrazuje právo:
- pozastavit účet
- odmítnout transakce
- vyžádat si další informace nebo dokumentaci
11. Zakázané jurisdikce
Společnost neposkytuje služby uživatelům nacházejícím se v následujících zemích nebo občanům těchto zemí:
- Írán
- Severní Korea
- Myanmar
- Ruská federace
- Bělorusko
Tento seznam může být upravován v souladu s platnými sankčními režimy a aktualizovanými sankčními seznamy.
12. Zakázané činnosti
Na platformě jsou přísně zakázány následující činnosti:
- praní špinavých peněz
- podvody
- krádež totožnosti
- používání odcizených nebo neautorizovaných platebních údajů
13. Hlášení podezřelé aktivity
V případě podezření na nezákonnou nebo podezřelou aktivitu:
- může být provedeno interní přezkoumání
- Společnost může, a tam, kde je to vyžadováno, musí nahlásit takovou aktivitu příslušným orgánům
14. Uchovávání údajů
Společnost uchovává následující záznamy:
- identifikační údaje
- údaje o transakcích
- ověřovací dokumenty
Tyto záznamy se uchovávají po minimální dobu 5 let v souladu s platnými právními požadavky.
15. Ochrana osobních údajů
Osobní údaje jsou zpracovávány v souladu s platnými zákony o ochraně osobních údajů, včetně GDPR, a jsou bezpečně uloženy.
16. Školení zaměstnanců
Zaměstnanci absolvují pravidelná školení v oblastech:
- prevence praní špinavých peněz
- detekce podvodů
- compliance (dodržování předpisů)
17. Technologické nástroje
Společnost využívá vhodné technologické nástroje a systémy, včetně:
- monitorovacích systémů
- databázových systémů
- nástrojů KYC, včetně systému Veriff
18. Spolupráce s úřady
Společnost spolupracuje s:
- orgány činnými v trestním řízení
- regulačními a dozorovými orgány
19. Vynucování této Politiky
Jakékoli porušení této Politiky může mít za následek:
- pozastavení účtu
- ukončení obchodního vztahu
- právní kroky, pokud je to vhodné
20. AML důstojník (AML Officer)
Společnost jmenovala odpovědnou osobu (AML důstojníka), která dohlíží na dodržování této Politiky a provádění opatření proti praní špinavých peněz.
21. Kontaktní údaje
E-mail: support@prophelix.com
22. Firemní údaje
Název společnosti: Elite Company s.r.o.
Značka: PropHelix
Sídlo: Hlavná 2901/61, 080 01 Prešov
Identifikační číslo (IČO): 57 504 440
23. Změny této Politiky
Společnost si vyhrazuje právo tuto Politiku kdykoli změnit nebo aktualizovat v souladu s platnými právními předpisy nebo interními požadavky.
Jakákoli aktualizovaná verze nabývá účinnosti dnem jejího zveřejnění na webových stránkách Společnosti.