1. Úvod
Spoločnosť Elite Company s.r.o., prevádzkujúca platformu PropHelix (ďalej len „Spoločnosť“), sa zaväzuje
predchádzať praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu a porušovaniu medzinárodných sankcií.
Tieto Zásady boja proti praniu špinavých peňazí (ďalej len „Zásady“) sú určené na zabezpečenie súladu s platnými zákonmi Slovenskej republiky, Európskej únie a príslušnými medzinárodnými normami.
2. Účel týchto Zásad
Účelom týchto Zásad je:
- zabrániť zneužívaniu platformy na finančnú kriminalitu
- zabezpečiť súlad s platnými regulačnými požiadavkami
- zaviesť účinné postupy na overovanie totožnosti klientov (KYC) a monitorovanie
- chrániť Spoločnosť aj jej používateľov
3. Obchodný model
PropHelix je proprietárna obchodná platforma ponúkajúca:
- simulované obchodné účty
- programy hodnotenia obchodníkov
- príležitosť získať simulovaný financovaný účet
Spoločnosť:
- nie je maklér (broker)
- nespravuje investície klientov
- neprijíma prostriedky klientov na investičné účely
Akékoľvek poplatky účtované Spoločnosťou sú určené výhradne na prístup k vzdelávacím a simulovaným službám.
4. Definícia prania špinavých peňazí
Praním špinavých peňazí sa rozumie proces maskovania alebo legalizácie finančných prostriedkov pochádzajúcich z trestnej činnosti.
To môže zahŕňať najmä:
- zakrývanie pôvodu finančných prostriedkov
- manipuláciu s transakciami alebo aktívami s cieľom zastrieť ich pôvod
- používanie finančných prostriedkov získaných nezákonnou činnosťou
5. Regulačný rámec
Spoločnosť dodržiava:
- zákony a predpisy Slovenskej republiky
- príslušné smernice Európskej únie, vrátane AMLD
- medzinárodné sankčné zoznamy, vrátane zoznamov OFAC a EÚ
6. Identifikácia zákazníka (KYC)
Pred prístupom k vybraným službám sa od používateľov môže vyžadovať absolvovanie procesu KYC.
Požadovaná dokumentácia môže zahŕňať:
- platný úradný doklad totožnosti
- doklad o adrese nie starší ako 3 mesiace
Dodatočné overenie môže zahŕňať:
- overenie pomocou selfie alebo videa
- overenie platobnej metódy
- potvrdenie o pôvode finančných prostriedkov
7. Proces overovania KYC
Overenie sa považuje za dokončené, keď boli úspešne splnené nasledujúce požiadavky:
- overenie totožnosti
- overenie adresy
- biometrické overenie, ak je to uplatniteľné
Spoločnosť využíva automatizované aj manuálne overovacie kontroly, vrátane:
- overovania úradne vydaných dokladov
- biometrického porovnávania
- preverovania na sankčných zoznamoch a v databázach PEP (politicky exponovaných osôb)
8. Poskytovateľ KYC
Spoločnosť využíva externého poskytovateľa overovania totožnosti:
Veriff
Veriff poskytuje:
- automatizované overovanie totožnosti
- biometrické overovanie
- služby detekcie podvodov
9. Riadenie rizík
Spoločnosť uplatňuje prístup založený na hodnotení rizík a môže okrem iných faktorov posudzovať:
- krajinu pobytu alebo štátnu príslušnosť používateľa
- správanie na účte
- vzorce platieb
- existenciu viacerých účtov
Používatelia označení za vysoko rizikových môžu podliehať zvýšenej starostlivosti (EDD).
10. Monitorovanie aktivít
Spoločnosť monitoruje aktivitu na účtoch a platforme s cieľom identifikovať:
- podozrivé transakcie
- nezvyčajné alebo abnormálne správanie
- pokusy o zneužitie platformy alebo jej služieb
Spoločnosť si vyhradzuje právo:
- pozastaviť účet
- odmietnuť transakcie
- vyžiadať si dodatočné informácie alebo dokumentáciu
11. Zakázané jurisdikcie
Spoločnosť neposkytuje služby používateľom nachádzajúcim sa v nasledujúcich krajinách, alebo ich občanom:
- Irán
- Severná Kórea
- Mjanmarsko
- Ruská federácia
- Bielorusko
Tento zoznam môže byť upravený v súlade s platnými sankčnými režimami a aktualizovanými sankčnými zoznamami.
12. Zakázané aktivity
Nasledujúce aktivity sú na platforme prísne zakázané:
- pranie špinavých peňazí
- podvod
- krádež identity
- používanie ukradnutých alebo neoprávnených platobných údajov
13. Nahlasovanie podozrivej aktivity
V prípade podozrenia na nezákonnú alebo podozrivú aktivitu:
- môže byť vykonané interné prešetrenie
- Spoločnosť môže, a v prípade potreby musí, nahlásiť takúto aktivitu príslušným orgánom
14. Uchovávanie údajov
Spoločnosť uchováva nasledujúce záznamy:
- identifikačné údaje
- údaje o transakciách
- overovacie dokumenty
Tieto záznamy sa uchovávajú po dobu minimálne 5 rokov v súlade s platnými právnymi požiadavkami.
15. Ochrana osobných údajov
Osobné údaje sa spracúvajú v súlade s platnými zákonmi o ochrane osobných údajov, vrátane GDPR, a sú bezpečne uložené.
16. Školenie zamestnancov
Zamestnanci absolvujú pravidelné školenia v oblastiach:
- boja proti praniu špinavých peňazí
- odhaľovania podvodov
- zabezpečenia súladu s predpismi (compliance)
17. Technologické nástroje
Spoločnosť využíva vhodné technologické nástroje a systémy, vrátane:
- monitorovacích systémov
- databázových systémov
- nástrojov KYC, vrátane Veriff
18. Spolupráca s orgánmi
Spoločnosť spolupracuje s:
- orgánmi činnými v trestnom konaní
- regulačnými a dohliadacími orgánmi
19. Presadzovanie týchto Zásad
Akékoľvek porušenie týchto Zásad môže mať za následok:
- pozastavenie účtu
- ukončenie obchodného vzťahu
- právne kroky, ak je to vhodné
20. Zodpovedná osoba (AML Officer)
Spoločnosť vymenovala zodpovednú osobu (AML Officer) na dohľad nad dodržiavaním týchto Zásad a implementáciou opatrení proti praniu špinavých peňazí.
21. Kontaktné údaje
E-mail: support@prophelix.com
22. Firemné údaje
Názov spoločnosti: Elite Company s.r.o.
Značka: PropHelix
Sídlo: Hlavná 2901/61, 080 01 Prešov
IČO: 57 504 440
23. Zmeny týchto Zásad
Spoločnosť si vyhradzuje právo kedykoľvek zmeniť alebo aktualizovať tieto Zásady v súlade s platnými právnymi predpismi alebo internými požiadavkami.
Akákoľvek aktualizovaná verzia nadobúda účinnosť dňom jej zverejnenia na webovom sídle Spoločnosti.