1. Panimula
Ang Elite Company s.r.o., na nagpapatakbo ng PropHelix platform (ang “Kumpanya”), ay nakatuon sa
pagpigil sa money laundering, pagpopondo ng terorismo, at mga paglabag sa mga internasyonal na sanction.
Ang Patakarang ito laban sa Money Laundering (ang “Patakaran”) ay naglalayong tiyakin ang pagsunod sa mga naaangkop na batas ng Slovak Republic, ng European Union, at sa mga kaugnay na internasyonal na pamantayan.
2. Layunin ng Patakarang Ito
Ang layunin ng Patakarang ito ay:
- pigilan ang maling paggamit ng platform para sa krimeng pampinansyal
- tiyakin ang pagsunod sa mga naaangkop na kinakailangang pang-regulasyon
- magpatupad ng mabibisang pamamaraan ng Know Your Customer (KYC) at ng pagsubaybay
- protektahan kapwa ang Kumpanya at ang mga user nito
3. Modelo ng Negosyo
Ang PropHelix ay isang proprietary trading platform na nag-aalok ng:
- mga simulated trading account
- mga trader evaluation program
- pagkakataong makakuha ng simulated funded account
Ang Kumpanya:
- ay hindi broker
- ay hindi namamahala ng mga pamumuhunan ng kliyente
- ay hindi tumatanggap ng pondo ng kliyente para sa mga layunin ng pamumuhunan
Ang anumang fee na sinisingil ng Kumpanya ay para lamang sa access sa mga pang-edukasyon at simulated na serbisyo.
4. Kahulugan ng Money Laundering
Ang money laundering ay tumutukoy sa proseso ng pagkukubli o pagpapalehitimo ng mga pondong nagmula sa kriminal na aktibidad.
Maaaring kabilang dito, lalo na, ang:
- pagtatago ng pinagmulan ng mga pondo
- pagmamanipula ng mga transaksyon o asset upang palabuin ang kanilang pinagmulan
- paggamit ng mga pondong nakuha sa pamamagitan ng ilegal na aktibidad
5. Balangkas ng Regulasyon
Sumusunod ang Kumpanya sa:
- mga batas at regulasyon ng Slovak Republic
- mga naaangkop na direktiba ng European Union, kabilang ang AMLD
- mga internasyonal na listahan ng sanction, kabilang ang OFAC at ang listahan ng sanction ng EU
6. Pagkilala sa Customer (KYC)
Maaaring hilingin sa mga user na kumpletuhin ang proseso ng KYC bago ma-access ang mga piling serbisyo.
Maaaring kabilang sa mga kinakailangang dokumento ang:
- isang balidong dokumento ng pagkakakilanlan na inisyu ng pamahalaan
- patunay ng address na hindi hihigit sa 3 buwan ang tanda
Maaaring kabilang sa karagdagang pag-verify ang:
- pag-verify sa pamamagitan ng selfie o video
- pag-verify ng paraan ng pagbabayad
- kumpirmasyon ng pinagmulan ng mga pondo
7. Proseso ng Pag-verify ng KYC
Itinuturing na kumpleto ang pag-verify kapag matagumpay nang natugunan ang mga sumusunod na kinakailangan:
- pag-verify ng pagkakakilanlan
- pag-verify ng address
- biometric na pag-verify, kung naaangkop
Gumagamit ang Kumpanya ng parehong awtomatiko at manwal na mga pagsusuri sa pag-verify, kabilang ang:
- pag-verify ng mga dokumentong inisyu ng pamahalaan
- biometric na paghahambing
- pagsusuri laban sa mga listahan ng sanction at sa mga database ng PEP (Politically Exposed Persons)
8. Provider ng KYC
Gumagamit ang Kumpanya ng panlabas na provider ng identity verification:
Veriff
Nagbibigay ang Veriff ng:
- awtomatikong pag-verify ng pagkakakilanlan
- biometric na pag-verify
- mga serbisyo sa pagtukoy ng panloloko
9. Pamamahala ng Panganib
Gumagamit ang Kumpanya ng risk-based na pamamaraan at maaaring tasahin, bukod sa iba pang mga salik, ang:
- bansang tinitirhan o nasyonalidad ng user
- gawi ng account
- mga pattern ng pagbabayad
- pagkakaroon ng maraming account
Ang mga user na natukoy na mas mataas ang panganib ay maaaring sumailalim sa Enhanced Due Diligence (EDD).
10. Pagsubaybay sa mga Aktibidad
Sinusubaybayan ng Kumpanya ang aktibidad sa account at sa platform upang matukoy ang:
- mga kahina-hinalang transaksyon
- di-pangkaraniwan o abnormal na gawi
- mga pagtatangkang gamitin nang mali ang platform o ang mga serbisyo nito
May karapatan ang Kumpanya na:
- suspindihin ang isang account
- tanggihan ang mga transaksyon
- humiling ng karagdagang impormasyon o dokumentasyon
11. Mga Ipinagbabawal na Hurisdiksyon
Hindi nagbibigay ang Kumpanya ng mga serbisyo sa mga user na nasa, o mamamayan ng, mga sumusunod na bansa:
- Afghanistan
- Belarus
- Kuba
- Iran
- Myanmar
- Hilagang Korea
- Pederasyong Ruso
- Timog Sudan
- Sudan
- Sirya
- Estados Unidos ng Amerika (USA)
- Yemen
Maaaring baguhin ang listahang ito alinsunod sa mga naaangkop na rehimen ng sanction at sa mga na-update na listahan ng sanction.
12. Mga Ipinagbabawal na Aktibidad
Mahigpit na ipinagbabawal sa platform ang mga sumusunod na aktibidad:
- money laundering
- panloloko
- pagnanakaw ng pagkakakilanlan
- paggamit ng ninakaw o hindi awtorisadong mga detalye ng pagbabayad
13. Pag-uulat ng Kahina-hinalang Aktibidad
Kapag may hinihinalang ilegal o kahina-hinalang aktibidad:
- maaaring isagawa ang isang internal review
- maaari, at kung kinakailangan ay dapat, iulat ng Kumpanya ang naturang aktibidad sa mga kaukulang awtoridad
14. Pagtatago ng Data
Itinatago ng Kumpanya ang mga sumusunod na rekord:
- data ng pagkakakilanlan
- data ng transaksyon
- mga dokumento ng pag-verify
Itinatago ang mga naturang rekord nang hindi bababa sa 5 taon alinsunod sa mga naaangkop na legal na kinakailangan.
15. Proteksyon ng Data
Pinoproseso ang personal na data alinsunod sa mga naaangkop na batas sa proteksyon ng data, kabilang ang GDPR, at iniimbak ito nang ligtas.
16. Pagsasanay ng mga Empleyado
Tumatanggap ang mga empleyado ng regular na pagsasanay sa mga larangan ng:
- paglaban sa money laundering
- pagtukoy ng panloloko
- pagsunod sa regulasyon
17. Mga Teknolohikal na Kasangkapan
Gumagamit ang Kumpanya ng angkop na mga teknolohikal na kasangkapan at sistema, kabilang ang:
- mga sistema ng pagsubaybay
- mga database system
- mga KYC tool, kabilang ang Veriff
18. Pakikipagtulungan sa mga Awtoridad
Nakikipagtulungan ang Kumpanya sa:
- mga awtoridad na nagpapatupad ng batas
- mga regulatory authority at supervisory authority
19. Pagpapatupad ng Patakarang Ito
Ang anumang paglabag sa Patakarang ito ay maaaring magresulta sa:
- pagsuspinde ng account
- pagwawakas ng ugnayang pangnegosyo
- legal na aksyon, kung naaangkop
20. Opisyal ng AML
Nagtalaga ang Kumpanya ng isang responsableng tao (Opisyal ng AML) upang pangasiwaan ang pagsunod sa Patakarang ito at ang pagpapatupad ng mga hakbang sa AML.
21. Mga Detalye sa Pakikipag-ugnayan
Email: support@prophelix.com
22. Mga Detalye ng Kumpanya
Pangalan ng Kumpanya: Elite Company s.r.o.
Brand: PropHelix
Rehistradong Address: Hlavná 2901/61, 080 01 Prešov
ID ng Kumpanya (IČO): 57 504 440
23. Mga Pagbabago sa Patakarang Ito
May karapatan ang Kumpanya na baguhin o i-update ang Patakarang ito anumang oras alinsunod sa naaangkop na batas o sa mga internal na kinakailangan.
Magkakabisa ang anumang na-update na bersyon sa sandaling mailathala ito sa website ng Kumpanya.